현재 시중에서 거래되고 있는 뮤추얼 펀드는 1만개가 넘으며 크게 8 종류로 분류 할 수 있다. 종류별로 그 특징을 알아본다.

1. 고도성장 펀드(Aggressive Growth Fund)

고도성장을 목표로 하는 소규모 회사의 주식에 투자하며 가격변동이 매우 심하다. 이윤을 빨리 키울 기회가 주어지지만 투자액의 상당 부분을 손해볼 각오도 해야한다. 따라서 이미 은퇴했거나 은퇴가 임박한 투자가들에는 적합치 않다.

2. 성장 펀드(Growth Fund)

성장을 목표로 한 오래되고 기반이 확실한 큰 회사의 주식에 장기간 투자된다. 가격 변동은 고도성장 펀드보다 덜 심하다. 매달 고정수입을 원하는 투자가들에는 적합치 않다.

3. 성장과 수입을 겸한 펀드(Growth and Income Fund)

장기적인 성장과 함께 수익을 목표로 한다. 일반 회사증권과 고정적인 이자를 지불하는 채권(Bond) 등에 투자된다. 가격변동이 다소 있고 급성장은 없다. 고도성장 펀드나 성장 펀드보다 위험성도 덜 하다. 장기적인 성장과 일부의 수익을 원하는 투자가들에 적합하다.

4.고정수입 펀드(Fixed-Income Fund)

일정액의 고정 수입을 목표로 한다. 이자와 배당금을 위주로 하는 유가 증권이나 채권에 투자되며 성장은 우선적 고려사항이 아니다. 채권 역시 이자율에 따라 변동하기 때문에 약간의 가격 변동이 있다. 당장의 수익을 원하는 투자가들, 특히 은퇴 자들에 적합하다.

5. 균형 펀드(Balanced Fund)

배당금이 많은 주식에 주로 투자된다. 따라서 주식 변동에 좌우되는 위험 부담이 있다. 얼마간의 수익과 장기적 성장을 원하는 투자가들에 적합하다.

6. 채권 펀드(Bond Fund)

수익을 목표로 정부, 지방 자치단체, 일반 회사의 채권에만 투자하며 주식에는 일체 투자하지 않는다. 세금공제를 받는 채권 펀드도 있다. 이자율에 따라 가격변동이 있다. 수입 위주의 투자가들이 선호한다.

7. 특수 전문 펀드(Specialty Fund

특정 지역이나 산업분야를 골라 집중적으로 투자한다. 단기간 고도성장의 기회를 포착할 수 있으나 위험성 또한 높다. 인터넷 회사에만 투자하는 펀드 등이 이에 속한다.

8. 마니마켓 펀드(Money Market Fund)

확실한 수입을 목표로 한다. 가격 변동이 없으므로 위험 부담이 없지만 이자율이 낮다. 주식시장의 변동과는 무관하며 절대적인 안전을 원하는 투자가들에 적합하다.

이상의 각종 뮤추얼 펀드를 구입하기 전에 본인의 형편에 맞는 펀드를 선정하는 것이 중요하다. 다음 주에는 뮤추얼 펀드가 제공하는 혜택과 서비스에 관해 알아보겠다.

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