돈세탁 방지를 위한 애국법(Patriot Act)의 강화로 금융기관 중심으로 이뤄지던 현금거래 보고규정(CTR)이 고액의 현금을 취급하는 일반 비즈니스에도 확대 적용될 예정이어서 한인업소들의 주의가 요망된다.

연방 재무부에 따르면 돈세탁 방지 등 금융범죄를 차단키 위해 금융기관 이외의 업종에도 현금거래보고 규정을 확대 강화할 계획이다.최근에는 연방재무부 차원에서 한글로 작성된 현금거래보고 규정을 홍보하는 등 대대적인 금융 범죄 방지 캠페인을 벌이고 있다.

규정에 따르면 머니오더나 여행자 수표, 첵캐싱, 송금 등을 이용한 방법을 통해 액면가 1,000달러 이상의 거래를 하루 한 건 이상 발생시키는 업소들은 업종에 상관없이 현금거래보고 규정을 준수해야 한다.

이에 따라 고액을 취급하는 식품상, 편의점, 주유소, 자동차 딜러, 여행사 등 일반 업소들도 은행들처럼 ▲금융서비스업으로 등록을 해야 하며 ▲ 고액거래에 대한 고객 신원파악 ▲수상한 입출금에 대한 SARs(Suspicious Activity Reports) 보고 등을 준수해야 한다.

만약 이 규정에 이해 부족으로 인한 부주의로 위반할 경우 최고 500달러의 벌금을 물어야 하며 고의로 어겼을 때는 2만5,000달러 이상의 벌금형을 받게 된다. 전문가들은 한인들의 경우 현금거래를 선호하고 있어 이 규정이 강화되면 한바탕 곤욕을 치렀던 지난해 한인 은행들처럼 조그만 부주의로 자칫 큰 어려움을 겪을 수 있다는 지적이다.

김용배 공인회계사는 "애국법 시행 후 돈 세탁을 방지하기 위한 현금거래보고 규정이 크게 강화되면서 금융회사들에 이어 일반 업소들까지 영향이 미칠 전망"이라면서 "고액의 현금을 자주 취급하는 한인 업주들은 이에 대한 규정을 철저히 숙지해 자칫 발생할 지 모를 부주의로 인한 피해를 방지해야 할 것"이라고 말했다.

<김노열 기자>