지난 주에 소개한 열 한 가지 투자 성향 질문들에 답을 할 기회가 있었다면 오늘은 그 채점을 통해 적합한 자산분배 모델을 찾아보도록 하겠다.
먼저 첫 번째와 두 번째 질문은 어느 정도의 돈을 얼마동안 묻어둘지를 알아보고 그 돈을 인출할 때도 목돈으로 인출할 건지 어느 기간을 두고 인출할 건지를 알아보는 투자기간을 설정하는 질문들이다.
그 외 질문들은 투자 시 손실이 발생할 때 감당할 수 있는 손실률이 어느 정도인지를 확인하고 반대로 수익률에 대한 최고 기대치를 알아보는 위험감수 능력을 판단하는 질문들이다.
다음의 도표를 이용해서 채점을 하고, 두 가지 항목을 종합해서 자신의 총점을 적어보자.

투자기간 채점
총 채점을 통해 다음의 자산분배 모델 중 귀하의 투자기간과 위험감수 능력에 가장 적합한 모델 포트폴리오를 찾아보도록 하자.
예를 들어 귀하의 투자기간 채점이 7점이고 위험감수 능력 채점이 79점이라면 귀하의 자산분배 모델은 중간기간/보통(Intermediate-term/ Moderate) 모델이 될 것이다.
이제 귀하의 자산분배 모델을 결정했으면 파이차트를 이용해 자신이 결정한 모델을 반영하는 포트폴리오 구성을 선택하도록 하자. 이것이 귀하의 포트폴리오 작성을 위한 자산분배 전략이 될 것이다.
위의 포트폴리오들은 자산분배 모델의 예를 든 것이다. 많은 전문가들도 각자의 투자 전략이 다르므로 투자자들은 자신의 재정 상담가와 상의해서 적합한 투자 전략을 세우는 것이 중요하겠다.

새라 이 <재정상담가> (213)422-1192